Åtgärder mot penningtvätt, terroristfinansiering och annan ekonomisk brottslighet, så påverkar det dig.

I enlighet med policyn ska bankens kontakter med kunder och affärsparter, i syfte att motverka penningtvätt, präglas av följande grundläggande principer:

• Identitetskontroll: Banken och dess medarbetare ska alltid utföra identitetskontroll av kund när ett affärsförhållande inleds
• Kundkännedom: Medarbetare ska i sitt arbete tillämpa principen om kundkännedom i affärsförbindelser med kunder.
• Affärsförståelse: Banken och dess medarbetare ska förstå affären inklusive dess syfte och dess olika komponenter.
• Regelefterlevnad och samverkan med myndigheter: Banken och dess medarbetare följer nationella och internationella regelverk, lagar och övriga bestämmelser. Vidare ska banken och dess medarbetare samarbeta med de myndigheter som har ansvar för att bekämpa penningtvätt.
• Riskbedömning: Banken och dess medarbetare ska identifiera och analysera tänkbara risker för att produkter, tjänster, kanaler och etableringar används i olagliga syften.

Hur påverkar då detta dig?

Med anledning av våra skärpta säkerhetsregler har banken begränsat spontana kontantuttag till 15.000 kr per kund/dag. Behöver du belopp överstigande detta så hänvisar vi till postväxlar.

Om du föraviserar ditt uttag via bankens KundCenter eller genom besök på kontor minst två bankdagar innan uttagsdagen kan du erhålla 50.000 kr i kontanter, samt belopp överstigande detta i postväxlar. Dvs beställer du uttaget på måndag kan du hämta pengarna på torsdag. Observera att dessa större belopp enbart kan hämtas på bankens huvudkontor, Kungsgatan 5 i Eskilstuna eller på kontoren i Strängnäs / Mariefred samt att beloppet skall finnas tillgängligt vid beställningstillfället.

Större uttag från andra bankers konton hänvisas direkt till postväxlar.

Med hänvisning till principerna om identitetskontroll och kundkännedom, så kommer du vid större insättningar att uppmanas visa legitimation samt lämna en redogörelse var pengarna kommer ifrån. Redogörelsen kan komma att begäras skriftligt. Banken och dess medarbetare kan även komma att begära ytterligare information, som köpeavtal, kontrakt eller liknande som krävs för att styrka redogörelsen.

Utlandsbetalningar måste alltid göras från ett konto i banken. Insättning på ett konto för att genomföra en utlandsbetalning kan komma att omfattas av redogörelsen ovan.

Vi är medvetna om att detta gör livet besvärligare för alla våra hederliga och skötsamma kunder, men åtgärderna behövs för att göra det mindre attraktivt att bedriva penningtvätt och annan ekonomisk brottslighet genom Sparbanken Rekarne.